¿Qué es mejor un fondo indexado o un ETF?

Etf: Qué son

La información contenida en este artículo tiene únicamente fines educativos e informativos. No pretende ser, ni puede considerarse, una invitación o incitación a comprar o vender un valor o instrumento financiero. Tampoco puede considerarse una comunicación destinada a persuadir o incitar al lector a comprar o vender los valores mencionados. Los comentarios que se ofrecen son la opinión del autor y no deben considerarse recomendaciones personales. La información contenida en el artículo no debe utilizarse como única fuente para tomar decisiones de inversión.

Diferencia entre etf y fondos

3 Fuente: Vanguard y Morningstar. Datos a 30 de abril de 2021. Ratio de gastos medios de Vanguard: 0,14%. Ratio de gastos medio del sector: 0,30%. Todas las medias se refieren a fondos de inversión y ETFs indexados y están ponderadas por activos. La media del sector no tiene en cuenta a Vanguard.

Seguimiento sencilloCreemos que los fondos deben ser sencillos, transparentes, líquidos y de bajo riesgo.    Por eso utilizamos exclusivamente la réplica física para nuestros fondos indexados y ETFs.

Gestión eficienteNuestras funciones de negociación y gestión de carteras están totalmente integradas para permitirnos gestionar mejor las variaciones de los índices, beneficiando la replicación y reduciendo los costes de negociación.

Fondos indexados de bajo coste

Al acceder a la sección de Asesores del sitio, el usuario debe consentir, confirmar y certificar que es un “Cliente profesional de derecho” o un “Cliente profesional a petición”, tal como se define a continuación:

Los planes de inversión colectiva pueden ser de gestión activa o pasiva. Además, estas dos estrategias de inversión pueden ser complementarias entre sí y los inversores suelen utilizarlas en paralelo.

Un fondo cotizado en bolsa (ETF) combina las mejores características de los fondos de inversión ordinarios y de las acciones individuales. En general, un ETF representa una cartera de valores (acciones, bonos o activos alternativos) que pretende replicar el rendimiento de un índice de mercado específico (por ejemplo, el FTSE 100). El ETF se compra y se vende en una bolsa de valores, igual que una acción.

El estilo que se adopte en la cartera debe elegirse con mucho cuidado en función de los objetivos financieros de cada uno. Algunos inversores pueden elegir ellos mismos la composición de su cartera de fondos. En caso de duda sobre qué fondos seleccionar para la cartera, es aconsejable buscar asesoramiento financiero.

Invertir en etf

LOS ETFS QUE REPLICAN FÍSICAMENTE NO SUFREN EL RIESGO DE CONTRAPARTE. ES DECIR, EL GESTOR TIENE LA PLENA PROPIEDAD DE TODOS LOS VALORES. ADEMÁS, AL IGUAL QUE EN LOS FONDOS, LOS VALORES ESTÁN DEPOSITADOS EN UN BANCO CUSTODIO TERCERO, QUE CONSTITUYE UN PATRIMONIO SEPARADO DE LOS DEL ETF. LA RÉPLICA DEL ÍNDICE NO ES SIEMPRE PRECISA Y DEPENDE DEL ARGUMENTO DEL ADMINISTRADOR.RÉPLICA SINTÉTICA ETFsNo compra los valores que componen el índice sino que lo replica utilizando derivados.    En este caso, se utiliza un contrato de derivados (SWAP) suscrito con un banco de inversión para seguir el índice.

ESTE FONDO DE RENTA VARIABLE SUPERÓ AL ÍNDICE EN 38,3 PUNTOS PORCENTUALES, ES DECIR, PAGUÉ MÁS DE UN PUNTO PORCENTUAL MÁS QUE UN FONDO ELECTRÓNICO, PERO ME LLEVÉ UN 7,66% MÁS DE RENTABILIDAD ANUAL.

EJEMPLO DE UN FONDO QUE RINDE MENOS QUE EL ÍNDICE CON RECORRIDOS A LARGO PLAZO POR EL CONTRARIO, ESTE FONDO, A PESAR DE LAS COSTOSAS COMISIONES PAGADAS POR EL INVERSOR, NO SE COMPORTÓ TAN BIEN COMO EL ÍNDICE. HABRÍA SIDO MEJOR INVERTIR EN UN ETF PORQUE EL GESTOR NO HA CREADO UN RENDIMIENTO EXTRAEn mi opinión, hay que tener en cuenta varios factores a la hora de combinar la gestión pasiva y activa de los fondos.