¿Qué es una meta financiera?

Lección 23: la estructura financiera

Para definir objetivos concretos, éstos deben coincidir con tu estilo de vida, tus aptitudes, tus pasiones. De este modo, podrá comprender desde el principio qué gastos pueden considerarse necesarios o, por el contrario, superfluos, innecesarios. Así podrá responder a preguntas como, por poner algunos ejemplos:

Como hemos visto, conocer los conceptos e instrumentos financieros le permite tomar decisiones informadas en todos los aspectos de su “vida” financiera. Hay libros dedicados a las finanzas, las inversiones, la tesorería, el mundo de las criptomonedas, cursos online y presenciales con expertos del sector financiero y, en el caso italiano, incluso programas públicos para desarrollar y aumentar el nivel de conocimientos financieros en el país.

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Estos “puntos ciegos” del pensamiento pueden ser el resultado de sesgos de comportamiento que todos compartimos y que pueden socavar incluso los mejores planes financieros, o bien conducir a planes financieros que no representan con precisión sus preferencias y motivaciones.

“Para simular el típico proceso de identificación de objetivos, pedimos a los participantes en la investigación que enumeraran y clasificaran sus tres principales objetivos financieros. A continuación, añadimos sus objetivos autodeclarados, en orden aleatorio, a una lista de objetivos financieros comunes, creando una lista combinada. Después de ver esta lista combinada (lista maestra en inglés, Ed), se pidió a los participantes que clasificaran todos los objetivos financieros por orden de importancia”, explica Ray Sin.

En resumen, la ciencia del comportamiento demuestra que las personas pueden ser a veces su primer enemigo. Ayudar a los inversores a tomar buenas decisiones y a elaborar planes que permitan alcanzar objetivos a largo plazo debería ser una de las principales misiones de todo asesor financiero, y nuestra investigación descubrió que compararlos con la “lista maestra” podría ayudar a guiar a los inversores hacia los objetivos que realmente desean.

Fondos de inversión

Para que puedas pensar concretamente en lo que quieres, para que tengas la motivación adecuada para alcanzar tus objetivos. Los instrumentos financieros son realmente la pieza final.

Los objetivos financieros son, pues, lo que usted quiere conseguir, utilizando un capital inicial invertido durante un plazo definido según su perfil de riesgo y rendimiento asociado.

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Objetivo INDEPENDENCIA FINANCIERA

Del mismo modo, otros objetivos financieros pueden ser un fondo de pensiones para tener unos ingresos complementarios cuando se deje de trabajar. O contrata un seguro para proteger a tu familia en caso de que ocurran acontecimientos desafortunados que te impidan hacerlo tú mismo.

Puedes revisar y actualizar tus objetivos, así como controlar tu progreso a lo largo del tiempo para alcanzarlos, a pesar de los altibajos que inevitablemente se producirán a lo largo de tu vida. Descubrirá que tanto las pequeñas acciones diarias y mensuales, como las iniciativas con perspectivas en las próximas décadas, le ayudarán a alcanzar sus objetivos financieros.

Póngase en contacto conmigo sin compromiso. Estoy a su disposición para una consulta gratuita. Juntos podemos evaluar su situación patrimonial, definir sus objetivos y desarrollar una planificación financiera eficaz.